Legal Entity Identifier regisztrációs ügynök és globális LEI-szolgáltató

Az LEI-ügynök, más néven regisztrátor, olyan vállalat, amely jogosult jogi személyek nevében eljárni LEI-kódjaik megszerzése és kezelése során. A vállalatok az ügynök szolgáltatásait használják a kibocsátó hatósággal való közvetlen ügyintézés helyett, mivel ez gyorsabb, egyszerűbb és jobban támogatott folyamatot biztosít.

Az Ön szervezete és egy GLEIF által akkreditált kibocsátó hatóság között áll az LEI-regisztrátor, amelyet regisztrációs ügynökként is ismernek, és amely az ügyfél-entitások nevében nyújtja be a kérelmeket, megújításokat és áthelyezéseket. A regisztrátor kezeli az ellenőrzést, az adatfrissítéseket és a folyamatos karbantartást, így ő biztosítja a működési kapcsolatot szervezete és a Global LEI System között.

Az LEI-kibocsátó (vagy LOU) egy szervezet, amely jogosult új LEI-bejegyzéseket létrehozni. Az LEI-szolgáltató egy regisztrációs ügynök, amely egy vagy több kibocsátóval együttműködve nyújt ügyfélközpontú szolgáltatást. A szolgáltatók jellemzően kedvezőbb árat, gyorsabb ügyintézést és könnyebben elérhető támogatást biztosítanak, mint a közvetlen kibocsátói ügyintézés.

Az LEI-kötelezettségek világszerte több mint 45 jogrendszerben érvényesek, és több mint 300 szabályozásban szerepelnek. Az EU – így Magyarország is – a MiFID II alapján minden értékpapír-tranzakcióhoz LEI-kódot ír elő, míg az Egyesült Királyság, az USA és más nagy piacok hasonló kötelezettségeket állítanak fel az EMIR, a Dodd-Frank és egyes nemzeti fizetési rendszerek szabályai, például a CHAPS révén. A lefedettség folyamatosan bővül, mivel egyre több szabályozó hatóság vezeti be a szabványt.

A díjak szolgáltatónként eltérnek. A LEI System éves díja már 69 $ elérhető, rejtett költségek nélkül; a GLEIF-díj is ebben az árban foglaltatik. A versenytársak világszerte jellemzően évi 60–80 euró közötti díjat kérnek, és néhányan további kezelési költségeket is felszámítanak. A többéves csomagok tovább csökkentik az effektív éves költséget.

A LEI-t a fizetési és banki szolgáltatásoktól a kriptovalutákon át a befektetési és vagyonkezelési szolgáltatásokig, valamint a vállalati szolgáltatások és az IKT területén is alkalmazzák, támogatva a megfelelést, az ügyfél-beléptetést és a kockázatkezelést mindenütt, ahol fontos az ellenőrzött entitásazonosítás. A gyakorlatban ez gyorsabb ügyfél-beléptetést, pontosabb szankciószűrést és nagyobb átláthatóságot jelent minden olyan tranzakcióban, amelynél igazolni kell az entitás azonosságát. A nemzetközileg működő vállalatok számára a LEI emellett csökkenti az igazgatási terheket, mivel több helyi azonosítót egyetlen, globálisan elismert kóddal helyettesít.

Ha vállalata értékpapírokkal kereskedik vagy derivatívákról jelent, valószínűleg érvényes LEI-kódra van szüksége, ahogyan sok szabályozott tranzakciókat végző nyugdíjpénztárnak is. Befektetési vagyont kezelő trösztöknek és más pénzügyi entitásoknak is szükségük lehet rá, a jogrendszertől és a tevékenység jellegétől függően. Befektetési alapoknak, biztosítóknak és nemzetközi tevékenységet folytató vállalatcsoportoknak is gyakran szükségük van rá, különösen ha szabályozott partnerekkel kereskednek, vagy több jogrendszerben jelentenek.

A több jogi személyt kezelő vállalatok egyetlen központosított fiókból regisztrálhatják, újíthatják meg és követhetik LEI-kódjaikat a LEI System B2B megoldásán keresztül, amely tömeges regisztrációt, automatikus megújítást, API-integrációt és dedikált fiókkezelést tartalmaz. A megoldást olyan szervezetek számára fejlesztették ki, mint ügyvédi irodák, alapkezelők és nagy LEI-portfóliókat kezelő vállalatcsoportok.

Az értékpapírokkal kereskedő, derivatíva-tranzakciókról jelentő vagy más szabályozott pénzügyi tevékenységet végző entitásoknak érvényes LEI-kóddal kell rendelkezniük olyan keretrendszerek alapján, mint a MiFID II és az EMIR. A kód kiadása után a LEI-t fel kell tüntetni a vonatkozó tranzakciós vagy kereskedési jelentésekben, ezért a pontos követelményeket célszerű ellenőrizni a partnerrel, a szabályozó hatósággal vagy a megfelelési csapattal.

Számos globális és regionális keretrendszer hivatkozik a LEI-re, köztük a MiFID II, az EMIR, az SFTR, a Dodd-Frank és a FATF 16. ajánlása, mindegyik saját jelentési mezőkkel és formátumokkal. A lefedettség folyamatosan bővül, az újabb szabályozások, mint a DORA és a MiCA, egyre több tevékenységi területen írnak elő LEI-követelményeket.

A FATF (Financial Action Task Force, Pénzügyi Akció Munkacsoport) egy kormányközi testület, amely globális szabványokat dolgoz ki a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemhez. Ajánlásai, köztük a 16. ajánlás, a LEI-t érvényes azonosítóként ismerik el a jogi személyek fizetési átutalásaiban, megerősítve a LEI szerepét a nemzetközi pénzügyi átláthatóságban és megfelelésben.

Az a hivatalos dokumentum, amely megerősíti, hogy entitása LEI-kódját egy GLEIF által akkreditált hatóság sikeresen regisztrálta és validálta, ellenőrzési tanúsítvány néven ismert. A LEI System ezt a tanúsítványt opcionális kiegészítőként kínálja, amely további hitelességi réteget biztosít szervezetének – hasznos, ha megfelelési hitelesítését ügyfelek, partnerek vagy szerződő felek felé kell bemutatnia.

Ez a GLEIF által fenntartott Global LEI Index: egy nyilvánosan elérhető, kereshető adatbázis, amely a világ minden aktív és lejárt LEI-kódjának regisztrációs adatait tartalmazza. Minden jogi személyről tartalmazza a legfontosabb adatokat, köztük a cégnevet, a bejegyzett székhelyet, a LEI állapotát, valamint – ha releváns – a közvetlen és végső anyavállalati tulajdonosi információkat.

A cégalapítási ügynök segít új jogi személy létrehozásában, kezelve a bejegyzési papírmunkát és a regisztrációt az illetékes nemzeti hatóságnál. Ez különbözik az LEI-ügynöktől, amely a LEI-regisztrációt kezeli. Amint vállalata megalapításra került, a LEI System segít megszerezni a szükséges LEI-kódot.

Az ellenőrizhető LEI, vagy vLEI, egy digitálisan ellenőrizhető, kriptográfiailag biztonságos hitelesítő adat, amelyet a GLEIF fejlesztett ki, és amely a hagyományos LEI megbízhatóságát kiterjeszti a digitális azonosítás és aláírás használati eseteire. Lehetővé teszi szervezetek és felhatalmazott képviselőik számára, hogy azonnal, online igazolják identitásukat és jogosultságukat, manuális dokumentum-ellenőrzés nélkül.