Legal Entity Identifier -rekisteröintiagentti ja globaali LEI-palveluntarjoaja

LEI-agentti, jota kutsutaan myös rekisteröijäksi, on yritys, jolla on valtuudet toimia oikeushenkilöiden puolesta niiden LEI-tunnuksen hankinnassa ja hallinnassa. Sen sijaan, että yhteisö hoitaisi rekisteröintiprosessin suoraan myöntävän viranomaisen kanssa, se käyttää agentin palveluja nopeampaa, yksinkertaisempaa ja tuetumpaa kokemusta varten.

Organisaatiosi ja GLEIF-akkreditoidun myöntävän viranomaisen välissä toimii LEI-rekisteröijä – organisaatio, joka tunnetaan myös rekisteröintiagenttina ja joka jättää hakemukset, uusinnat ja siirrot asiakasyhteisöjen puolesta. Rekisteröijä hoitaa myös todentamisen, tietojen päivitykset ja jatkuvan hallinnan toimien operatiivisena linkkinä organisaatiosi ja globaalin LEI-järjestelmän välillä.

LEI-myöntäjä (tai LOU) on organisaatio, jolla on valtuudet luoda uusia LEI-tietueita. LEI-palveluntarjoaja on rekisteröintiagentti, joka työskentelee yhden tai useamman myöntäjän kanssa tarjotakseen asiakaslähtöisen palvelun. Palveluntarjoajat tarjoavat tyypillisesti edullisemman hinnan, nopeamman käsittelyn ja helpommin saatavilla olevan tuen kuin suoraan myöntäjän kautta asioidessa.

LEI-velvoitteet koskevat yli 45 lainkäyttöaluetta maailmanlaajuisesti ja niihin viitataan yli 300 säädöksessä. EU edellyttää LEI-tunnusta kaikissa arvopaperitransaktioissa MiFID II -direktiivin nojalla, kun taas Iso-Britannia, Yhdysvallat ja muut suuret markkinat asettavat vastaavia velvoitteita esimerkiksi EMIR-, Dodd-Frank- ja kansallisten maksujärjestelmien sääntöjen, kuten CHAPS:in, kautta. Kattavuus laajenee edelleen, kun yhä useammat sääntelyviranomaiset ottavat standardin käyttöön.

Kustannukset vaihtelevat palveluntarjoajien välillä. LEI System -hinnat alkavat 69 $ vuodessa, ei piilokuluja; GLEIF-maksu sisältyy hintaan. Kilpailijat perivät maailmanlaajuisesti tyypillisesti 60–80 euroa vuodessa, ja jotkut lisäävät päälle hallinnollisia maksuja. Monivuotiset paketit alentavat vuotuista kustannusta entisestään.

LEI-tunnusta käytetään maksuliikenteessä ja pankkitoiminnassa, kryptovaluutoissa, sijoitus- ja varainhoitopalveluissa sekä yritys- ja ICT-palveluissa, ja se tukee vaatimustenmukaisuutta, asiakkaiden käyttöönottoa ja riskienhallintaa kaikkialla, missä yhteisön varmennettu identiteetti on tärkeä. Käytännössä tämä tarkoittaa nopeampaa asiakkaiden käyttöönottoa, tarkempaa pakoteseulaa ja suurempaa läpinäkyvyyttä kaikissa transaktioissa, joissa yhteisön identiteetti on vahvistettava. Kansainvälisesti toimiville yrityksille LEI-tunnus vähentää myös hallinnollista kuormaa korvaamalla useat paikalliset tunnisteet yhdellä globaalisti tunnustetulla koodilla.

Jos yrityksesi käy kauppaa arvopapereilla tai raportoi johdannaisista, tarvitset todennäköisesti voimassa olevan LEI-tunnuksen, kuten monet eläkerahastot, jotka toteuttavat säänneltyjä transaktioita. Sijoitusomaisuutta hallinnoivat säätiöt ja muut rahoitusyhteisöt saattavat myös tarvita sen, riippuen lainkäyttöalueesta ja toiminnan luonteesta. Sijoitusrahastot, vakuutusyhtiöt ja kansainvälisesti toimivat yritysryhmät tarvitsevat sen usein niin ikään, erityisesti kun ne asioivat säänneltyjen vastapuolten kanssa tai raportoivat useilla lainkäyttöalueilla.

Useita oikeushenkilöitä hallinnoivat yritykset voivat rekisteröidä, uusia ja seurata LEI-koodejaan yhdestä keskitetystä tilistä LEI System:n B2B-ratkaisun avulla, joka sisältää massarekisteröinnin, automaattiset uusinnat, API-integraation ja omistautuneen tilinhallinnan. Se on suunniteltu organisaatioille, kuten lakitoimistoille, rahastojen hallinnoijille ja yritysryhmille, jotka hallinnoivat LEI-salkkuja suuressa mittakaavassa.

Yhteisöjen, jotka käyvät kauppaa arvopapereilla, raportoivat johdannaistransaktioista tai harjoittavat muuta säänneltyä rahoitustoimintaa, on pidettävä voimassa oleva LEI-tunnus esimerkiksi MiFID II- ja EMIR-säädösten nojalla. Kun LEI-tunnus on myönnetty, se on sisällytettävä asianmukaisiin transaktio- tai kaupparaportteihin, joten vaatimukset kannattaa varmistaa vastapuolelta, valvovalta viranomaiselta tai omalta vaatimustenmukaisuustiimiltä.

Useat globaalit ja alueelliset säädökset viittaavat LEI-tunnukseen, kuten MiFID II, EMIR, SFTR, Dodd-Frank ja FATF:n suositus 16, joilla kaikilla on omat raportointikenttänsä ja -muotonsa. Kattavuus laajenee edelleen, ja uudemmat säädökset, kuten DORA ja MiCA, sisällyttävät LEI-vaatimukset yhä useampiin toimintoihin.

FATF (Financial Action Task Force) on hallitustenvälinen elin, joka kehittää globaaleja standardeja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi. Sen suositukset, mukaan lukien suositus 16, tunnustavat LEI-tunnuksen pätevänä oikeushenkilön tunnisteena maksusiirroissa, mikä vahvistaa LEI-tunnuksen roolia kansainvälisessä rahoituksen avoimuudessa ja vaatimustenmukaisuudessa.

Virallista asiakirjaa, joka vahvistaa, että yhteisösi LEI-tunnus on rekisteröity ja vahvistettu onnistuneesti GLEIF-akkreditoidun viranomaisen kautta, kutsutaan todentamistodistukseksi. LEI System tarjoaa tämän todistuksen valinnaisena lisäpalveluna, joka antaa organisaatiollesi lisää uskottavuutta – hyödyllinen, kun esittelet vaatimustenmukaisuustietojasi asiakkaille, kumppaneille tai vastapuolille.

Se on GLEIF:n ylläpitämä Global LEI Index: julkisesti saatavilla oleva, haettava tietokanta, joka sisältää kaikkien aktiivisten ja rauenneiden LEI-koodien rekisteröintitiedot maailmanlaajuisesti. Se sisältää keskeiset tiedot kustakin oikeushenkilöstä, kuten sen virallisen nimen, rekisteröidyn osoitteen, LEI-tunnuksen tilan ja, tapauksen mukaan, tiedot suorasta ja perimmäisestä emoyhtiöomistuksesta.

Yrityksen perustamisagentti auttaa perustamaan uuden oikeushenkilön hoitamalla perustamisasiakirjat ja rekisteröinnin asianomaisen kansallisen viranomaisen kanssa. Tämä eroaa LEI-agentista, joka hallinnoi LEI-tunnuksen rekisteröintiä. Kun yrityksesi on perustettu, LEI System voi auttaa sinua hankkimaan tarvitsemasi LEI-tunnuksen.

Todennettava LEI-tunnus, eli vLEI, on GLEIF:n kehittämä digitaalisesti todennettava ja kryptografisesti suojattu tunniste, joka laajentaa perinteisen LEI-tunnuksen luottamuksen digitaaliseen identiteettiin ja allekirjoituskäyttöön. Se antaa organisaatioille ja niiden valtuutetuille edustajille mahdollisuuden todistaa henkilöllisyytensä ja valtuutensa verkossa välittömästi, ilman manuaalista asiakirjojen tarkistamista.