Kāpēc tika izveidota globālā LEI sistēma
2008. gada globālā finanšu krīze atklāja būtisku problēmu: finanšu tirgiem trūka vienotas starptautiskas metodes, kā identificēt juridiskas personas, kas piedalās transakcijās. Viens uzņēmums varēja būt zināms ar dažādiem nosaukumiem vai vietējiem identifikatoriem dažādās valstīs, reģistros un finanšu sistēmās. Šī sarežģītība padarīja grūti saprotamu, kuri uzņēmumi veic darījumus kopā, kā dažādi uzņēmumi ir savstarpēji saistīti un kādu faktisku finanšu risku pārstāv konkrēts uzņēmums vai grupa.
Pēc krīzes valdības un regulatori atzina steidzamu nepieciešamību. Tie noteica par prioritāru globālas sistēmas izveidi juridisko personu identificēšanai. Šī nepieciešamība noveda pie juridiskās personas identifikatora (LEI) izstrādes — 20 rakstzīmju standartizēta koda, kas nodrošina unikālu identifikāciju jebkurai juridiskajai personai, kas piedalās finanšu transakcijās visā pasaulē.
G20: politiskais dzinējspēks
G20 (Divdesmitnieks) ir sadarbības forums pasaules lielākajām ekonomikām. Tās dalībvalstis rada lielāko daļu pasaules ekonomiskās produkcijas un starptautiskās tirdzniecības.
Pēc 2008. gada finanšu krīzes G20 atbalstīja globālas sistēmas izveidi, kas nodrošinātu unikālu juridisko personu identifikāciju finanšu transakcijās. 2011. gadā G20 uzdeva Finanšu stabilitātes padomei (FSB) izstrādāt globālās LEI sistēmas principus un pārvaldības struktūru. Pēc tam G20 2012. gadā apstiprināja FSB ieteikumus, veidojot pamatu Globālajai juridisko personu identifikatoru sistēmai (GLEIS).
FSB: sistēmas arhitekts
Finanšu stabilitātes padome (FSB) ir starptautiska organizācija, kas veicina globālās finanšu sistēmas stabilitāti. FSB izstrādāja LEI sistēmas pārvaldības modeli un principus saskaņā ar G20 uzdevumu.
Šā darba rezultātā tika izveidota starptautiska sistēma, kas vada to, kā šodien darbojas LEI regulatīvās uzraudzības komiteja (ROC), GLEIF un LEI izsniedzēji. FSB pati neizdod LEI kodus un nenodarbojas ar uzņēmumu LEI pieteikumiem — tā vietā tā noteica standartus, kuriem seko citas institūcijas. Šī atdalīšana nodrošina neatkarību un novērš interešu konfliktus sistēmas pārvaldībā.
BIS: starptautisko centrālo banku koordinācija
BIS (Starptautisko norēķinu banka), arī zināma kā Banque des Règlements Internationaux, ir centrālā organizācija starptautiskajai centrālo banku sadarbībai. Tās galvenā mītne atrodas Bāzelē, Šveicē.
BIS atbalsta centrālo banku sadarbību un piedāvā starptautiskajām finanšu organizācijām platformu zināšanu, analīzes un politikas jautājumu koordinēšanai. BIS ir cieša saikne ar Finanšu stabilitātes padomi: FSB sekretariāts darbojas BIS telpās Bāzelē. Šī saikne ievieto LEI sistēmu plašākā starptautiskās finanšu arhitektūras kontekstā, kas veidojās pēc 2008. gada krīzes.
LEI infrastruktūra: galvenās organizācijas
LEI ROC: starptautiskā uzraudzība
Regulatīvās uzraudzības komiteja (ROC) uzrauga globālo LEI sistēmu starptautiskā līmenī. Tās dalībnieki ietver valsts sektora iestādes visā pasaulē, tostarp centrālās bankas, finanšu regulatorus un citas regulatīvās institūcijas.
ROC nodrošina, ka LEI sistēma darbojas sabiedrības interesēs un ievēro starptautiski saskaņotus principus. Tāpat kā FSB, ROC neizdod LEI kodus un neapstrādā uzņēmumu pieteikumus. Tā vietā tā uzrauga GLEIF — sistēmas centrālo organizāciju —, lai uzturētu standartus un novērstu interešu konfliktus.
GLEIF: globālās LEI sistēmas centrālais mezgls
Globālā juridisko personu identifikatoru fonds (GLEIF) tika dibināts 2014. gadā FSB vadībā. Šī Šveicē bāzētā nekomerciālā organizācija izstrādā globālo LEI sistēmu, vienlaikus nodrošinot tās uzticamību, pieejamību un datu kvalitāti.
GLEIF akreditē LEI izsniedzējus, kas zināmi kā vietējās operatīvās vienības (LOU), un uzrauga to atbilstību kopējiem tehniskajiem standartiem un datu kvalitātes prasībām. Turklāt GLEIF uztur Globālo LEI indeksu — pasaules mēroga publisku datubāzi, kurā lietotāji var meklēt juridiskas personas un apskatīt ar tām saistīto LEI informāciju.
GLEIF pienākumi ievērojami pārsniedz esošās sistēmas pārvaldību. Organizācija sadarbojas ar regulatoriem, valsts sektora iestādēm un privātiem uzņēmumiem visā pasaulē, lai paplašinātu LEI izmantošanu. Tā demonstrē, kā vienots globāls juridiskās personas identifikators vienkāršo juridisko personu identifikāciju, datu apmaiņu un regulatīvos procesus. Turklāt GLEIF aktīvi piedalās regulatīvajās konsultācijās un piedāvā jaunus LEI pielietojumus jaunveidojamos regulatīvos ietvaros. Tomēr lēmums pieņemt vai noteikt LEI par obligātu konkrētā jurisdikcijā paliek attiecīgās jurisdikcijas regulatoru un likumdevēju kompetencē.
LOU: oficiālie LEI izsniedzēji
Vietējā operatīvā vienība (LOU) ir GLEIF akreditēta organizācija, kas ir tiesīga izsniegt un pārvaldīt LEI kodus. Katra LOU pārbauda, vai LEI pieteikumā iesniegtie juridiskās personas dati atbilst oficiāliem ierakstiem.
Lai apstiprinātu datus, LOU pārbauda tos autoritatīvos reģistrācijas avotos, piemēram, valstu uzņēmumu reģistros un oficiālās reģistrācijas iestādēs, kuras atzīst GLEIF. Konkrēti, GLEIF identificē šos avotus savā Reģistrācijas iestāžu sarakstā. Nozīmīgi piemēri ietver Lielbritānijas Companies House, Vācijas Handelsregister un līdzīgas oficiālas datubāzes lielākajos tirgos.
Katra LOU uzņemas atbildību par LEI izsniegšanu, datu validāciju, atjaunošanu un datu kvalitāti. RapidLEI by Ubisecure darbojas kā viena akreditēta LOU, un LEI System sadarbojas ar šo LOU, lai apkalpotu klientus.
Reģistrācijas aģents: jūsu ceļš pie LEI izsniedzējiem
Reģistrācijas aģents (RA) palīdz uzņēmumiem piekļūt GLEIF akreditēto LEI izsniedzēju (LOU) tīklam. Ar RA starpniecību uzņēmumi pieprasa, atjauno un pārvalda LEI kodus. Turklāt tie var pārcelt esošos LEI kodus uz citu pakalpojumu sniedzēju, ja nepieciešams.
GLEIF ieviesa Reģistrācijas aģenta modeli, lai padarītu LEI pakalpojumus pieejamākus uzņēmumiem. RA ir kas vairāk nekā vienkārši starpnieks starp klientu un LOU — tas ir būtisks elements, kas nodrošina LEI pakalpojumu pieejamību uzņēmumiem visā pasaulē.
Reģistrācijas aģenta vērtība ir tā klientiem sniegtā infrastruktūra un pakalpojumi. RA nodrošina tīmekļa platformu, kur klienti var ērti pieprasīt un pārvaldīt LEI kodus, apkopot un iesniegt nepieciešamos pieteikuma datus, automatizēt procesus, piedāvāt vietējos maksājumu veidus un klientu atbalstu, kā arī palīdzēt organizācijām pārvaldīt savus LEI kodus visā to darbības ciklā.
Šāda darba dalīšana dod skaidrus ieguvumus. LOU pievēršas oficiālai datu validācijai un LEI izsniegšanai, vienlaikus nodrošinot atbilstību globālās LEI sistēmas prasībām. Savukārt Reģistrācijas aģents padara LEI pakalpojumus vienkāršus un pieejamus uzņēmumiem.
LEI System darbojas kā Reģistrācijas aģents, sniedzot uzņēmumiem tehnisku platformu un klientu atbalstu LEI pieteikumiem, atjaunošanai, pārcelšanai un pārvaldībai. Tomēr GLEIF akreditētā LOU joprojām ir oficiālais LEI izsniedzējs.
Kā LEI reģistrācija darbojas praksē
Kad uzņēmums pieprasa LEI kodu ar LEI System starpniecību, process parasti norit šādi:
Uzņēmums iesniedz LEI pieteikumu LEI System.
LEI System pārsūta pieteikumu savai partnera LOU.
LOU pārbauda iesniegtos datus attiecīgās jurisdikcijas autoritatīvajos reģistrācijas avotos.
Kad LOU apstiprina datus, tā izsniedz LEI kodu.
LEI System pārsūta LEI datus uz globālo LEI sistēmu.
LEI ieraksts kļūst publiski pieejams visā pasaulē, izmantojot GLEIF Globālo LEI indeksu.
LEI kods paliek pastāvīgs. Uzņēmumam izsniegtais 20 rakstzīmju LEI kods nemainās, pat ja uzņēmums nomaina LEI pakalpojumu sniedzēju vai LOU.
Tomēr saistītie LEI dati regulāri jāatjaunina. Uzņēmumiem jāapstiprina LEI dati vismaz reizi gadā , lai nodrošinātu to aktualitāti un uzticamību. Šis ikgadējais atjaunošanas process ir standarts visās jurisdikcijās un visiem LEI pakalpojumu sniedzējiem.
Kā sistēma savienojas
LEI ekosistēmu var iedomāties kā savstarpēji saistītu ķēdi:
G20 → FSB → LEI ROC → GLEIF → LOU → Reģistrācijas aģents → Uzņēmums
G20 nodrošināja politisko dzinējspēku LEI sistēmas izveidei. Pēc tam FSB izstrādāja tās starptautisko ietvaru, un FSB darbība cieši saistīta ar starptautisko centrālo banku sadarbību, kas organizēta ap BIS Bāzelē. LEI ROC savukārt nodrošina sistēmas regulatīvo uzraudzību. Turklāt GLEIF izstrādā un koordinē globālo LEI sistēmu, vienlaikus paplašinot LEI izmantošanu. Tajā pašā laikā LOU pārbauda datus un izsniedz LEI kodus. Beidzot Reģistrācijas aģenti, tādi kā LEI System, veido infrastruktūru un pakalpojumus, kas padara LEI pieprasīšanu, atjaunošanu un pārvaldību uzņēmumiem vienkāršu.
Kāpēc LEI ir svarīgs
LEI nodrošina unikālu juridisko personu identifikāciju dažādās valstīs, reģistros un finanšu sistēmās, izmantojot vienotu globālu identifikatoru. Šī iespēja ir pārveidojusi finanšu pārredzamību visā pasaulē.
Bankas, investīciju sabiedrības, regulatori un citi finanšu tirgus dalībnieki tagad saprot, kuras juridiskās personas piedalās transakcijās un kā dažādi uzņēmumi ir savstarpēji saistīti. Šī skaidrība nodrošina labāku riska novērtējumu un regulatīvo uzraudzību starptautiskajos tirgos.
Nozīmīgi, gadu gaitā LEI izmantošana ir integrēta daudzos finanšu tirgus regulējumos visā pasaulē. Piemēram, Eiropas Savienībā LEI ir nepieciešams transakciju ziņošanai saskaņā ar MiFID II un MiFIR un vairākos citos regulatīvajos procesos.
Amerikas Savienotajās Valstīs Preču nākotnes līgumu tirdzniecības komisija (CFTC) 2012. gadā kļuva par pasaules pirmo regulatoru, kas noteica LEI izmantošanu par obligātu atvasināto instrumentu transakciju ziņošanā. Šodien LEI ir sastopams daudzos ASV regulatīvajos ietvaros. Ārvalstu tiešo investīciju riska pārskatīšanas modernizācijas likums (FDTA) ir viens no šādiem nesenajiem piemēriem.
Indijā Indijas Rezervju banka (RBI) pakāpeniski ir paplašinājusi LEI prasības vairākās nozarēs, tostarp atvasinātajos instrumentos, vērtspapīros, naudas un forex tirgos, lielos korporatīvajos aizdevumos, kā arī augstas vērtības iekšzemes un pārrobežu maksājumos. Turklāt Indija izmanto LEI arī ārvalstu portfeļa investoru identificēšanai.
LEI prasības ir noteiktas dažādos regulatīvos kontekstos tādās valstīs kā Austrālija, Kanāda, Japāna, Singapūra un daudzās citās jurisdikcijās. Šī globālā izplatība demonstrē, kā identifikators, kas radīts pēc 2008. gada finanšu krīzes, ir kļuvis par pasaules mēroga standartu juridisko personu identificēšanai finanšu sistēmā.
LEI sākotnējais nolūks bija padarīt globālo finanšu sistēmu pārredzamāku un palīdzēt efektīvāk identificēt riskus. Šodien tas noteikti ir kļuvis par plaši izmantotu starptautisku standartu juridisko personu identificēšanai.
Biežāk uzdotie jautājumi
Vai LEI kodu var iegūt tikai bankas un finanšu iestādes?
Nē. LEI netika izstrādāts vienīgi bankām. Dažāda veida juridiskas personas var iegūt LEI, tostarp uzņēmumi, bankas, ieguldījumu fondi, apdrošināšanas sabiedrības, fondi un citas organizācijas, kas atbilst LEI izsniegšanas nosacījumiem.
Tas, vai LEI ir obligāts konkrētai organizācijai, ir atkarīgs no tās darbībām, transakcijām un piemērojamajiem regulējumiem. Ja nav skaidrs, vai jūsu organizācijai ir nepieciešams LEI, konsultējieties ar savas nozares regulatoru vai sazinieties ar LEI System , lai pārrunātu savu situāciju.
Kas notiek, ja LEI kods netiek atjaunots?
Uzņēmumiem jāatjaunina LEI dati vismaz reizi gadā. Atjaunošanas procesā LOU no jauna pārbauda ar LEI saistītos uzņēmuma datus salīdzinājumā ar oficiāliem reģistrācijas avotiem, lai nodrošinātu to precizitāti un uzticamību.
Ja uzņēmums neatjauno LEI kodu līdz tā derīguma termiņa beigām, tā reģistrācijas statuss mainās uz LAPSED (izbeigts). Šis statuss būtībā nozīmē, ka saistītie LEI dati nav apstiprināti noteiktajā termiņā. Tomēr LEI kods pats par sevi nepazūd un nemainās, un LEI ieraksts paliek publiski redzams Globālajā LEI indeksā.
LAPSED statusā esošs LEI var radīt problēmas, ja banka, brokeris, ieguldījumu sabiedrība vai citi finanšu tirgus dalībnieki pieprasa aktuālu LEI. Par laimi, LAPSED LEI var atjaunot, un tiklīdz uzņēmums no jauna apstiprina datus, tā aktīvais statuss atjaunojas. Uzņēmums saglabā to pašu LEI kodu.
Vai par LEI kodu iegūšanu jāmaksā?
Jā. LEI izsniegšana un atjaunošana ir maksas pakalpojumi. GLEIF pati nepārdod LEI kodus uzņēmumiem. Tā vietā GLEIF akreditētas LOU ir atbildīgas par LEI izsniegšanu un oficiālu datu validāciju. Turklāt Reģistrācijas aģenti, piemēram, LEI System, sniedz LEI pakalpojumus tieši uzņēmumiem un savieno klientus ar GLEIF akreditēto LEI izsniedzēju tīklu.
Reģistrācijas aģents nodrošina klientiem infrastruktūru un pakalpojumus LEI kodu pieprasīšanai, atjaunošanai, pārcelšanai un pārvaldīšanai. Savukārt LOU, kas sadarbojas ar Reģistrācijas aģentu, veic oficiālo LEI izsniegšanu un validāciju.
Katrs pakalpojumu sniedzējs nosaka LEI izsniegšanas un atjaunošanas maksas patstāvīgi. Tādējādi globālā LEI sistēma nodrošina pakalpojumu sniedzēju konkurenci, ļaujot uzņēmumiem izvēlēties LEI pakalpojumu sniedzēju, kas atbilst to vajadzībām un budžetam. Sāciet savu LEI reģistrāciju jau šodien vai atjaunojiet esošo LEI ar LEI System.