Kodėl buvo sukurta Globali LEI sistema
2008 m. pasaulinė finansų krizė atskleidė esminę problemą: finansų rinkoms trūko vieno tarptautinio metodo sandoriuose dalyvaujantiems juridiniams asmenims identifikuoti. Ta pati įmonė įvairiose šalyse, registruose ir finansų sistemose galėjo būti nurodoma skirtingais pavadinimais ar vietiniais identifikatoriais. Dėl šio sudėtingumo buvo sunku suprasti, kurios įmonės tarpusavyje bendradarbiauja, kaip skirtingos organizacijos yra susijusios ir kokią realią finansinę riziką kelia konkreti įmonė ar grupė.
Po krizės vyriausybės ir reguliuotojai suprato, kad reikia skubiai veikti. Sukurti globalią juridinių asmenų identifikavimo sistemą tapo prioritetu. Šis poreikis paskatino sukurti Juridinio asmens identifikatorių (LEI) – standartizuotą 20 simbolių kodą, leidžiantį unikaliai identifikuoti bet kurį finansiniuose sandoriuose visame pasaulyje dalyvaujantį juridinį asmenį.
G20: politinė varomoji jėga
G20 (Didžiojo dvidešimtuko grupė) yra didžiausių pasaulio ekonomikų bendradarbiavimo forumas. Jos narės sukuria didžiąją dalį pasaulio ekonomikos produkcijos ir tarptautinės prekybos.
Po 2008 m. finansų krizės G20 parėmė globalios sistemos, leidžiančios unikaliai identifikuoti finansiniuose sandoriuose dalyvaujančius juridinius asmenis, kūrimą. 2011 m. G20 pavedė Finansinio stabilumo tarybai (FSB) parengti globalios LEI sistemos principus ir valdymo struktūrą. Vėliau, 2012 m., G20 patvirtino FSB rekomendacijas, kurios tapo Globalios juridinių asmenų identifikatorių sistemos (GLEIS) pagrindu.
FSB: sistemos architektė
Finansinio stabilumo taryba (FSB) yra tarptautinė organizacija, skatinanti pasaulinės finansų sistemos stabilumą. Vykdydama G20 suteiktus įgaliojimus, FSB parengė LEI sistemos valdymo modelį ir principus.
Šis darbas sukūrė tarptautinę sistemą, kuria šiandien vadovaujasi LEI Priežiūros komitetas (ROC), GLEIF ir LEI kodų išdavėjai. Pati FSB neišduoda LEI kodų ir netvarko įmonių LEI paraiškų – vietoje to ji nustato standartus, kurių laikosi kitos institucijos. Toks atskyrimas užtikrina nepriklausomumą ir apsaugo nuo interesų konfliktų valdant sistemą.
BIS: tarptautinis centrinių bankų koordinavimas
BIS (Tarptautinių atsiskaitymų bankas), taip pat žinomas kaip Banque des Règlements Internationaux, yra pagrindinė centrinių bankų tarptautinio bendradarbiavimo organizacija. Jos būstinė įsikūrusi Bazelyje, Šveicarijoje.
BIS remia centrinių bankų bendradarbiavimą ir suteikia tarptautinėms finansų organizacijoms platformą žinioms, analizei ir politikos klausimams koordinuoti. BIS glaudžiai susijusi su Finansinio stabilumo taryba: FSB sekretoriatas veikia BIS patalpose Bazelyje. Šis ryšys įtvirtina LEI sistemą platesnėje tarptautinėje finansų architektūroje, susiformavusioje po 2008 m. krizės.
LEI infrastruktūra: pagrindinės organizacijos
LEI ROC: tarptautinė priežiūra
Priežiūros komitetas (ROC) tarptautiniu lygmeniu prižiūri Globalią LEI sistemą. Jo nariai – viso pasaulio viešojo sektoriaus institucijos, tokios kaip centriniai bankai, finansų rinkų reguliuotojai ir kitos priežiūros institucijos.
ROC užtikrina, kad LEI sistema veiktų visuomenės interesais ir laikytųsi tarptautiniu mastu sutartų principų. Kaip ir FSB, ROC neišduoda LEI kodų ir netvarko įmonių paraiškų. Vietoje to ji prižiūri GLEIF – pagrindinę sistemos organizaciją – siekdama palaikyti standartus ir išvengti interesų konfliktų.
GLEIF: Globalios LEI sistemos centras
Globalus juridinių asmenų identifikatorių fondas (GLEIF) buvo įkurtas 2014 m. vadovaujant FSB. Ši Šveicarijoje veikianti pelno nesiekianti organizacija plėtoja Globalią LEI sistemą, kartu užtikrindama jos patikimumą, prieinamumą ir duomenų kokybę.
GLEIF akredituoja LEI kodų išdavėjus, vadinamus vietiniais operacijų padaliniais (LOU), ir stebi, kaip jie laikosi bendrų techninių standartų bei duomenų kokybės reikalavimų. Be to, GLEIF administruoja Globalų LEI indeksą – viešą pasaulinę duomenų bazę, kurioje vartotojai gali ieškoti juridinių asmenų ir peržiūrėti su jais susijusią LEI informaciją.
GLEIF atsakomybės sritis gerokai platesnė nei vien esamos sistemos administravimas. Svarbu tai, kad organizacija visame pasaulyje bendradarbiauja su reguliuotojais, viešojo sektoriaus institucijomis ir privačiomis įmonėmis, siekdama plėsti LEI naudojimą. Ji rodo, kaip vienas globalus juridinio asmens identifikatorius supaprastina subjektų identifikavimą, duomenų mainus ir reguliavimo procesus. Be to, GLEIF aktyviai dalyvauja reguliavimo konsultacijose ir siūlo naujus LEI pritaikymo būdus besiformuojančiose teisinio reguliavimo sistemose. Tačiau sprendimą dėl LEI naudojimo ar privalomumo konkrečioje jurisdikcijoje priima tos jurisdikcijos reguliuotojai ir įstatymų leidėjai.
LOU: oficialūs LEI kodų išdavėjai
Vietinis operacijų padalinys (LOU) yra GLEIF akredituota organizacija, turinti teisę išduoti LEI kodus ir juos administruoti. Kiekvienas LOU patikrina, ar LEI paraiškoje pateikti juridinio asmens duomenys sutampa su oficialiais registrų įrašais.
Duomenims patikrinti LOU naudojasi patikimais registracijos šaltiniais, tokiais kaip nacionaliniai įmonių registrai ir oficialios registracijos institucijos, kurias pripažįsta GLEIF. Šie šaltiniai nurodyti GLEIF Registracijos institucijų sąraše. Tarp žymiausių pavyzdžių – Jungtinės Karalystės Companies House, Vokietijos Handelsregister ir panašios oficialios duomenų bazės kitose didžiosiose rinkose.
Kiekvienas LOU yra atsakingas už LEI kodų išdavimą, duomenų patikrinimą, atnaujinimą ir duomenų kokybę. RapidLEI by Ubisecure yra vienas iš akredituotų LOU, ir LEI System bendradarbiauja su šiuo LOU, aptarnaudama klientus.
Registracijos agentas: jūsų vartai į LEI kodų išdavėjus
Registracijos agentas (RA) padeda įmonėms pasiekti GLEIF akredituotų LEI kodų išdavėjų (LOU) tinklą. Per RA įmonės gali užsisakyti, atnaujinti ir administruoti LEI kodus. Be to, prireikus jos gali perkelti turimą LEI kodą pas kitą paslaugų teikėją.
GLEIF sukūrė Registracijos agento modelį, kad LEI paslaugos taptų prieinamesnės įmonėms. Svarbu pažymėti, kad RA – tai kur kas daugiau nei paprastas tarpininkas tarp kliento ir LOU – tai esminė sudedamoji dalis, leidžianti LEI paslaugas pasiekti įmonėms visame pasaulyje.
Registracijos agento vertė slypi infrastruktūroje ir paslaugose, kurias jis teikia klientams. RA suteikia interneto platformą, kurioje klientai patogiai užsisako ir administruoja LEI kodus, joje renkami ir teikiami paraiškai reikalingi duomenys, automatizuojami procesai, siūlomi vietiniai mokėjimo būdai bei klientų aptarnavimas, taip padedant organizacijoms valdyti savo LEI kodus visą jų galiojimo laikotarpį.
Toks funkcijų pasidalijimas duoda aiškios naudos. LOU sutelkia dėmesį į oficialų duomenų tikrinimą ir LEI kodų išdavimą, kartu užtikrindamas atitiktį Globalios LEI sistemos reikalavimams. Tuo tarpu Registracijos agentas užtikrina, kad LEI paslaugos įmonėms būtų paprastos ir patogios.
LEI System veikia kaip Registracijos agentas, suteikdama įmonėms techninę platformą ir klientų aptarnavimą LEI paraiškoms, atnaujinimams, perkėlimams ir administravimui. Galiausiai oficialiu LEI kodų išdavėju visada išlieka GLEIF akredituotas LOU.
Kaip LEI registracija veikia praktiškai
Kai įmonė LEI kodo užsako per LEI System, procesas paprastai vyksta tokia tvarka:
Įmonė pateikia LEI paraišką LEI System.
LEI System persiunčia paraišką savo partneriui LOU.
LOU patikrina pateiktus duomenis pagal patikimus atitinkamos jurisdikcijos registracijos šaltinius.
Patvirtinęs duomenis, LOU išduoda LEI kodą.
LEI System perduoda LEI duomenis į Globalią LEI sistemą.
LEI įrašas tampa viešai prieinamas visame pasaulyje per GLEIF Globalų LEI indeksą.
Pats LEI kodas išlieka nekintantis. Įmonei išduotas 20 simbolių LEI kodas nesikeičia, net jei įmonė pakeičia LEI paslaugų teikėją ar LOU.
Tačiau su LEI susiję duomenys turi būti reguliariai atnaujinami. Įmonės privalo bent kartą per metus pakartotinai patvirtinti LEI duomenis, kad jie liktų aktualūs ir patikimi. Toks metinis atnaujinimo procesas yra standartinis visose jurisdikcijose ir taikomas visiems LEI paslaugų teikėjams.
Kaip veikia sistemos grandinė
LEI ekosistemą galima įsivaizduoti kaip tarpusavyje susijusią grandinę:
G20 → FSB → LEI ROC → GLEIF → LOU → Registracijos agentas → Įmonė
G20 suteikė politinį postūmį LEI sistemai sukurti. Vėliau FSB parengė tarptautinę sistemą, o FSB veikla glaudžiai susijusi su tarptautiniu centrinių bankų bendradarbiavimu, organizuojamu aplink BIS Bazelyje. Tuomet LEI ROC užtikrina reguliuojamąją sistemos priežiūrą. Be to, GLEIF plėtoja ir koordinuoja Globalią LEI sistemą, kartu siekdama plėsti LEI naudojimą. Tuo pat metu LOU tikrina duomenis ir išduoda LEI kodus. Galiausiai tokie Registracijos agentai kaip LEI System kuria infrastruktūrą ir paslaugas, kurios įmonėms leidžia paprastai užsisakyti, atnaujinti ir administruoti LEI kodus.
Kodėl LEI yra svarbus
LEI leidžia unikaliai identifikuoti juridinius asmenis skirtingose šalyse, registruose ir finansų sistemose naudojant vieną globalų identifikatorių. Ši galimybė iš esmės pakeitė finansų skaidrumą visame pasaulyje.
Bankai, investicinės įmonės, reguliuotojai ir kiti finansų rinkos dalyviai dabar gali aiškiai suprasti, kurie juridiniai asmenys dalyvauja sandoriuose ir kaip skirtingos įmonės yra tarpusavyje susijusios. Toks aiškumas leidžia geriau vertinti riziką ir vykdyti reguliavimo priežiūrą tarptautinėse rinkose.
Per pastaruosius metus LEI naudojimas buvo įtrauktas į daugybę finansų rinkos reglamentų visame pasaulyje. Pavyzdžiui, Europos Sąjungoje LEI kodas privalomas sandorių ataskaitoms pagal MiFID II ir MiFIR direktyvas, taip pat keliuose kituose reguliavimo procesuose.
Jungtinėse Valstijose Prekių ir ateities sandorių prekybos komisija (CFTC) 2012 m. tapo pirmuoju pasaulyje reguliuotoju, įpareigojusiu naudoti LEI kodą išvestinių finansinių priemonių sandorių ataskaitose. Be to, šiandien LEI kodas taikomas daugelyje JAV teisinio reguliavimo sistemų. Užsienio tiesioginių investicijų rizikos peržiūros modernizavimo įstatymas (FDTA) yra vienas naujausių tokių pavyzdžių.
Indijoje Indijos rezervų bankas (RBI) nuosekliai plėtė LEI reikalavimus įvairiuose sektoriuose, įskaitant išvestines finansines priemones, vertybinius popierius, pinigų ir užsienio valiutų rinkas, stambias įmonių paskolas bei didelės vertės vidaus ir tarptautinius mokėjimus. Be to, Indijoje LEI kodas taip pat naudojamas užsienio portfelio investuotojams identifikuoti.
LEI reikalavimai taikomi ir daugelyje kitų šalių, tokių kaip Australija, Kanada, Japonija, Singapūras bei kitos jurisdikcijos. Toks platus pritaikymas rodo, kad po 2008 m. finansų krizės sukurtas identifikatorius tapo pasauliniu standartu, skirtu juridiniams asmenims identifikuoti finansų sistemoje.
Pradinis LEI tikslas buvo padaryti pasaulinę finansų sistemą skaidresnę ir padėti veiksmingiau nustatyti riziką. Šiandien LEI neabejotinai tapo plačiai naudojamu tarptautiniu juridinių asmenų identifikavimo standartu.
Dažnai užduodami klausimai
Ar LEI kodą gali gauti tik bankai ir finansų įstaigos?
Ne. LEI kodas nebuvo sukurtas išskirtinai bankams. LEI kodą gali gauti įvairūs juridiniai asmenys, tarp jų – įmonės, bankai, investiciniai fondai, draudimo bendrovės, fondai ir kitos organizacijos, atitinkančios LEI išdavimo sąlygas.
Ar konkrečiai organizacijai LEI kodas yra privalomas, priklauso nuo jos veiklos, sandorių ir taikomų teisės aktų. Jei nesate tikri, ar jūsų organizacijai reikalingas LEI kodas, kreipkitės į savo sektoriaus reguliuotoją arba susisiekite su LEI System, kad aptartumėte savo situaciją.
Kas atsitinka, jei LEI kodas nėra atnaujinamas?
Įmonės privalo atnaujinti LEI duomenis bent kartą per metus. Atnaujinimo metu LOU pakartotinai patikrina su LEI susijusius įmonės duomenis pagal oficialius registracijos šaltinius, siekdamas užtikrinti jų tikslumą ir patikimumą.
Jei įmonė iki galiojimo pabaigos datos neatnaujina LEI kodo, jo registracijos statusas pasikeičia į LAPSED (nebegaliojantis). Iš esmės šis statusas reiškia, kad susiję LEI duomenys nebuvo pakartotinai patvirtinti per nustatytą laikotarpį. Tačiau pats LEI kodas neišnyksta ir nesikeičia, o LEI įrašas lieka viešai matomas Globaliame LEI indekse.
LAPSED statusą turintis LEI kodas gali sukelti problemų, kai bankui, brokeriui, investicinei įmonei ar kitam finansų rinkos dalyviui reikia galiojančio LEI kodo. Laimei, LAPSED statuso LEI kodą galima atnaujinti, ir įmonei pakartotinai patvirtinus duomenis, jo statusas vėl tampa aktyvus. Įmonė išsaugo tą patį LEI kodą.
Ar už LEI kodo gavimą reikia mokėti?
Taip. LEI kodo išdavimas ir atnaujinimas yra mokamos paslaugos. Svarbu pažymėti, kad pati GLEIF neparduoda LEI kodų įmonėms. Už LEI kodų išdavimą ir oficialų duomenų tikrinimą atsako GLEIF akredituoti LOU. Be to, Registracijos agentai, tokie kaip LEI System, teikia LEI paslaugas tiesiogiai įmonėms ir sujungia klientus su GLEIF akredituotų LEI kodų išdavėjų tinklu.
Registracijos agentas suteikia klientams infrastruktūrą ir paslaugas LEI kodams užsisakyti, atnaujinti, perkelti ir administruoti. Tuo tarpu su Registracijos agentu bendradarbiaujantis LOU atlieka oficialų LEI kodų išdavimą ir duomenų tikrinimą.
Kiekvienas paslaugų teikėjas savarankiškai nustato LEI kodo išdavimo ir atnaujinimo kainas. Todėl Globali LEI sistema leidžia paslaugų teikėjams konkuruoti tarpusavyje, o įmonėms – pasirinkti LEI paslaugų teikėją, atitinkantį jų poreikius ir biudžetą. Pradėkite LEI registraciją šiandien arba atnaujinkite esamą LEI kodą su LEI System.