Hogyan támogatja az LEI az EU kedvezményezett-ellenőrzését és a megfelelőséget

Hogyan támogatja az LEI az EU kedvezményezett-ellenőrzését (VOP), az AML megfelelőséget és a kiberbiztonságot

Európa a pénzügyi átláthatóság új korszakába lépett, ahol az adatok ellenőrzése és az identitás érvényesítése ugyanolyan létfontosságú, mint maguk a tranzakciók. Ennek az átalakulásnak a középpontjában a Jogi Személy Azonosító (Legal Entity Identifier), vagy LEI áll, egy egyedi, 20 karakterből álló kód, amely minden jogi személynek globálisan ellenőrizhető identitást biztosít. Ha ez a koncepció új Önnek, olvassa el „Mi az LEI?” című cikkünket, amely elmagyarázza, hogyan működik a rendszer, és miért hozták létre a 2008-as pénzügyi válság után. Elolvashatja továbbá a „LEI kód az Európai Unióban: Miért kötelező és hogyan működik?” című írásunkat is, hogy megértse annak fontosságát az EU-szerte érvényes szabályozásban és megfelelőségben.

Miért fontosak az LEI kódok az EU kedvezményezett-ellenőrzési megbízatásához

Az Európai Unióban a Kedvezményezett-ellenőrzési (VOP) kezdeményezés biztosítja, hogy a számlatulajdonos neve megegyezzen a számlaszámmal, amikor fizetés történik. Ez a lépés segít csökkenteni a csalást, az identitás visszaélését és a téves fizetéseket. A kezdeményezés az Egységes Euró Fizetési Övezetben működik az Európai Fizetési Tanács felügyelete alatt. Kezdetben a VOP keretrendszer az egyéni ügyfelekre összpontosított. Később kiterjesztették az üzleti entitásokra is, ahol a vállalati identitás ellenőrzése ugyanolyan fontos. Az LEI most központi szerepet játszik ebben a folyamatban. Összekapcsolja a szervezeteket ellenőrzött jogi adatokkal, beleértve a nevet, a regisztrációs számot, a címet és a tulajdonosi struktúrát. Ennek eredményeként a fizetési rendszerek automatikusan megerősíthetik, hogy a címzett megegyezik-e a szándékolt kedvezményezettel. Ez valós idejű bizalmi réteget hoz létre a pénzintézetek és partnereik között az EU-ban.

Az LEI adatok VOP rendszerekbe történő integrálásával a bankok és fizetési szolgáltatók a következőket tehetik:

• Azonnal megerősíthetik a vállalati identitásokat a fizetések feldolgozása előtt.
• Csökkenthetik a csalás, a téves irányítás és a személyazonosság-lopás kockázatait.
• Egyszerűsíthetik a megfelelőségi ellenőrzéseket az EU Azonnali Fizetési Rendelete értelmében.

Az Európai Fizetési Tanács megerősítette közzétett VOP Rendszerszabályzatában, hogy az azonosító kódok, mint például az LEI, felhasználhatók az ellenőrzési kérelmekben.

Hogyan javítja az LEI ökoszisztéma a pénzmosás elleni megfelelőséget

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása továbbra is komoly fenyegetést jelent a globális pénzügyi rendszerre. Az LEI-t, amelyet a Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) kezel, kulcsszerepet játszik a modern pénzmosás elleni és ügyfélazonosítási keretrendszerekben.

Amikor a pénzintézetek, fizetési szolgáltatók vagy fintech platformok beépítik az LEI-ket az ügyfélfelvételi és tranzakció-ellenőrzési folyamataikba, a következőket tehetik:

• Megerősíthetik, hogy egy jogi személy létezik és hivatalosan be van jegyezve.
• Keresztellenőrizhetik a tulajdonosi struktúrákat globális referenciaadatok segítségével.
• Ellenőrizhetik a címeket, igazgatókat és jogi formákat megbízható nemzetközi nyilvántartások felhasználásával.

Ez a folyamat lehetővé teszi az intézmények számára, hogy megerősítsék, ki kapja a pénzeszközöket, és biztosítja, hogy a kifizetések csak ellenőrzött és jogszerű vállalkozásokhoz jussanak el. Ennek eredményeként az LEI-k segítenek megelőzni a csalást, megakadályozzák a fedőcégeknek történő tranzakciókat, és egyszerűsítik a megfelelőségi rutinokat. Emellett csökkentik a költségeket azáltal, hogy a széttagolt nemzeti ellenőrzéseket egy globálisan elfogadott rendszerrel váltják fel.

Ezenkívül az EU AML csomag kiemeli az LEI hozzájárulását az átláthatóság javításához és a határokon átnyúló pénzügyi bűnözés korlátozásához.

Hogyan erősíti az LEI a kiberbiztonságot és védi a vállalkozásokat

Az olyan kiberfenyegetések, mint az adathalászat, a számlahamisítás és az üzleti e-mail kompromittálása, továbbra is növekednek. Ebben a környezetben az LEI további digitális védelmi réteget biztosít. Ha minden vállalat rendelkezik ellenőrzött digitális identitással, a személyazonosság-lopás és a hamis entitások támadásai sokkal kevésbé hatékonyak. Az LEI-k digitális tranzakciós rendszerekbe, okosszerződésekbe és B2B platformokba történő integrálása számos előnnyel jár. Hitelesíti az üzleti entitásokat, mielőtt érzékeny adatokat vagy pénzeszközöket cserélnének. Csökkenti a kibertámadások sikerességi arányát, és támogatja az ellenőrizhető LEI (vLEI) fejlesztését, amely kriptográfiailag biztonságos digitális identitást biztosít a szervezetek számára. Azok a vállalatok, amelyek LEI ellenőrzést használnak digitális bizalmi keretrendszereikben, kevesebb csalárd tranzakciót, javult adatintegritást és erősebb ügyfélkapcsolatokat tapasztalnak. Ezenkívül ez a rendszer összhangban van Európa azon stratégiájával, hogy biztonságosabb és átláthatóbb pénzügyi ökoszisztémát építsen ki minden résztvevő számára.

Az EU-ban az LEI Rendszer támogatja a bizalmat, az átláthatóságot és a megfelelőséget

Az LEI Rendszer létfontosságú szerepet játszik Európa pénzügyi és digitális bizalmi infrastruktúrájának erősítésében. Platformunk lehetővé teszi a szervezetek számára, hogy regisztrálják, megújítsák és kezeljék azokat az LEI-ket, amelyek teljes mértékben megfelelnek az EU AML irányelveinek, a VOP megbízatásnak és más fejlődő szabályozásoknak. A pénzintézetek, vállalatok és fintech innovátorok egyetlen globális identitásstandard alá kapcsolásával segítjük Európát egy egységes és ellenőrizhető pénzügyi környezet felé, ahol minden tranzakció megbízható lehet. Az LEI emellett támogatja a szabályozók és a magánszektor közötti szorosabb együttműködést, javítva a hatékonyságot és a bizalmat a határokon átnyúló fizetésekben. Ha többet szeretne megtudni az LEI regisztrációról vagy megújításról, látogasson el LEI szám ára és megújítási útmutatónkhoz és fedezze fel LEI GYIK szekciónkat.  

A jövő – az LEI, mint a digitális bizalom alapja Európában

Ahogy Európa folytatja digitális átalakulását, az LEI egy univerzális bizalmi horgonyként szolgál, amely összeköti a fizetéseket, a megfelelőséget és a kiberbiztonságot. A Kedvezményezett-ellenőrzési keretrendszertől a pénzmosás elleni szabályozásokig és a kiber-ellenállóképességi stratégiákig egy dolog világos marad: a bizalom az ellenőrzött identitással kezdődik. Az LEI Systemnél küldetésünk, hogy ezt az identitást hozzáférhetővé, megbízhatóvá és globálisan elismertté tegyük. Ezzel egy olyan jövőt támogatunk, ahol az átláthatóság, a biztonság és a bizalom határozza meg minden pénzügyi tranzakciót.